مطمئناً به شما هم در زمان ورود به دنیای ارزهای دیجیتال، توصیه شده از تتر (USDT) استفاده کنید. تتر در واقع استیبل کوینی است که به دلار آمریکا متصل است و نقدینگی بالایی دارد. اما با گذشت زمان، متوجه خواهید شد؛ تتر نیز ریسک‌هایی برای کاربران ایرانی دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به تحریم‌ها، فریز شدن دارایی‌ها، عدم شفافیت مالی و فرآیند سخت تبدیل این استیبل کوین به دلار اشاره کرد. با توجه به وجود گزینه‌های جذاب‌تر برای کسب سود بیشتر نسبت به تتر، موجب شد تا به دنبال جایگزین‌های مناسب باشم و می‌خواهم در این مقاله آن‌ها را به شما معرفی کنم.

معرفی 4 جایگزین تتر برای ایرانیان با سود بالا

بعد از انتشار خبر مسدود شدن تتر برای ایرانیان، موجی از دلهره در دل کاربران ایجاد شد و فکرها به سمت جایگزینی رفت که دیگر نگرانی‌های مربوط به تتر را نداشته باشد. به همین دلیل در ادامه مقاله، به معرفی 5 جایگزین تتر برای ایرانی‌ها پرداخته‌ام.

USDN (Neutrino USD)؛ پرکاربردترین استیبل کوین الگوریتمی

USDN یا Neutrino USD یک استیبل کوین الگوریتمی است که از سال 2019، روی بلاکچین Waves اجرا می‌شود. این ارز دیجیتال برای حفظ پیوند (Peg) خود به دلار آمریکا، از یک مکانیسم مبتنی بر قراردادهای هوشمند و ذخایر توکن WAVES استفاده می‌کند. USDN بخشی از پروتکل Neutrino است که هدف آن ارائه راهکارهای مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند استیکینگ و تبدیل دارایی‌ها است​. کاربران می‌توانند معادل سپرده‌گذاری WAVES، رمز ارز USDN را دریافت کنند و در صورت نیاز، آن را مجدداً به WAVES تبدیل کنند. 

مزایا Neutrino USD

• امکان استیکینگ با سود بالا و بازدهی تا سالیانه 15%
• شفافیت بالا و استفاده از قراردادهای هوشمند معتبر
• تراکنش‌های USDN سریع و با هزینه کم، به دلیل اجرا بر بستر Waves
• امکان تبادل غیرمتمرکز، سریع و امن در در پلتفرم‌های DeFi مانند Swop.fi

معایب USDN

• ریسک کاهش Peg در صورت کاهش ارزش Waves
• امکان نوسانات شدید در صورت خروج سرمایه (نیاز به جریان نقدینگی پایدار)
• وابستگی شدید به Waves

Dai (DAI)؛ جایگزین غیرمتمرکز تتر

ارز دیجیتال دای (DAI)، اولین بار در دسامبر 2017 توسط رون کریستنسن (Rune Christensen)، مدیرعامل و بنیانگذار میکر دائو (MakerDao)، راه‌اندازی شد و توسط همین کمپانی مدیریت می‌شود. این ارز، به عنوان یکی از موفق‌ترین استیبل‌ترین کوین‌های غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم در جهان شناخته شده و با ارز بازار بیش از 5 میلیارد دلار و بیش از 6 میلیارد توکن در گردش، نقش مهمی در اکوسیستم دیفای (DeFi) ایفا می‌کند. ^nowpayments

یکی از ویژگی‌های برجسته و متمایزکننده DAI به عنوان جایگزین تتر برای ایرانیان، امنیت و شفافیت بالای این ارز دیجیتال است که بدون پشتوانه ارزهای فیات ارائه می‌شود. دای برخلاف ارزهای متمرکز، از دیگر دارایی‌های کریپتویی به عنوان وثیقه استفاده می‌کند.

در واقع در سیستم وام‌دهی غیرمتمرکز میکردائو، به کاربران امکان داده می‌شود با وثیقه گذاشتن دارایی‌های کریپتویی، مقدار مشخصی دای دریافت کنند و در زمان بازپرداخت وام، این ارز دیجیتال به پلتفرم بازگردانده شده و از بین می‌روند. همین ویژگی موجب متمایز شدن ارز دیجیتال DAI نسبت به سایر ارزهای دیجیتال می‌شود؛ زیرا دای بدون دخالت موسسات مالی سنتی، خدمات خود را ارائه می‌دهد. ^coingecko

مزایا DAI

• کاملاً غیرمتمرکز و بدون امکان فریز شدن دارایی‌ها
• ضمانت و امنیت بالا در برابر سازمان‌های مرکزی هر کشور
• پشتوانه متنوع شامل ETH و دیگر دارایی‌های دیجیتال
• قابلیت استفاده و امکان کسب سود از طریق پلتفرم‌های دیفای (DeFi)
• سازگاری با اتریوم و لایه‌های دوم آن نظیر Optimism، Arbitrum و Polygon

معایب Dai

• نوسانات جزئی قیمت برخلاف USDT (تتر همیشه معادل یک دلار است)
• نیاز به دانش فنی برای استفاده از DAI در پروتکل‌های دیفای
• کارمزد بالا در شبکه اتریوم

Liquity USD (LUSD)؛ استیبل کوین کاملاً غیرمتمرکز

یکی از اصلی‌ترین ارزهای دیجیتال پروتکل لیکوییتی، LUSD است که با اتصال به دلار آمریکا، وام‌های بدون بهره توسط وثیقه‌گذاری اتریوم (ETH) ارائه می‌دهد. این پروتکل توسط رابرت لاوکو، ریک پاردو و مایکل سوبودا، با هدف ساخت یک سیستم وام‌دهی غیرمتمرکز راه‌اندازی شد. حفظ ثبات قیمت این ارز دیجیتال با توجه به غیرمتمرکز بودن آن، در طول بحران‌های بازار مانند سقوط FTX، نشان‌دهنده پشتوانه قوی و استحکام مدل LUSD است. البته این استیبل کوین، هنوز در مراحل اولیه پذیرش قرار دارد و در رتبه‌بندی‌ها، در بین 15 توکن برتر جایی ندارد.

برای استفاده از ارز دیجیتال لیکوییتی، کاربران باید حساب کاربری ترو (Trove) در پروتکل لیکوییتی ایجاد کنند و با واریز اتریوم به عنوان وثیقه، این رمز ارز را وام بگیرند. حساب ترو نیز یک حساب شخصی متصل به آدرس اتریوم است که در آن میزان وثیقه اتریوم و میزان بدهی لیکوییتی قرار می‌گیرد.

مزایا لیکوییتی

• کاملاً غیرمتمرکز و بدون کنترل مرکزی (برخلاف USDC و BUSD که توسط شرکت‌های متمرکز مدیریت می‌شوند)
• بدون امکان فریز شدن دارایی‌ها یا توقیف حساب ایرانیان
• کارمزد بسیار پایین برای وام‌گیری و انتقال
• سیستم وثیقه‌گذاری مبتنی بر اتریوم که امنیت بالایی دارد

معایب Liquity USD

• نیاز به اتریوم (ETH) به عنوان وثیقه برای صدور LUSD
• نقدینگی پایین‌تر نسبت به استیبل‌کوین‌های متمرکز مانند USDT و USDC
• پیچیدگی بیشتر در استفاده برای کاربران تازه‌کار

TrueUSD (TUSD)؛ اولین استیبل کوین قانون‌گذاری شده

TUSD به عنوان اولین استیبل کوین قانونمند دنیای ارزهای دیجیتال، در سال 2018 توسط کمپانی TrustToken راه‌اندازی شد. این رمز ارز با بیش از 1.2 میلیارد توکن در گردش و ارزش بازار مشابه، پشتوانه‌ای ارز دلار آمریکا دارد و از سیستم حساب‌های امانی برای حفظ حریم خصوصی کاربران استفاده می‌کند. همچنین TUSD توسط شرکت‌های خصوصی مدیریت شده و دارای ذخایر واقعی دلار است. قابلیت استیکینگ و فارمینگ در پلتفرم‌های DeFi مبتنی بر ترون، اتریوم و بایننس اسمارت در چین از جمله ویژگی‌های متمایزکننده این رمز ارز به شمار می‌رود. باید توجه داشته باشید که برای استفاده از این استیبل کوین، باید فرآیند احراز هویت را طی کرده و تست‌های ضدپولشویی انجام دهید. در واقع الزامات سخت‌گیرانه KYC و AML رمز ارز TrueUSD، اطمینان خاطر بیشتری برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند.

مزایا TUSD

• شفافیت بالا به دلیل حسابرسی منظم توسط شرکت‌های حسابرسی مستقل
• ریسک مسدود شدن کمتر نسبت به USDC و BUSD
• کارمزد پایین در برخی صرافی‌ها مانند بایننس
• پشتوانه یک به یک با دلار آمریکا

معایب TrueUSD

• نقدینگی پایین‌تر نسبت به USDT و USDC
• پذیرش محدودتر در برخی صرافی‌ها و پروتکل‌های دیفای
• ریسک وابستگی به شرکت‌های خصوصی و تغییر در سیاست‌های این شرکت‌ها برخلاف مصحلت ایرانیان

انتخاب بهترین جایگزین تتر در ایران 2025

در سال ۲۰۲۵، با توجه به ریسک تحریم‌ها و مسدود شدن دارایی‌ها، انتخاب جایگزین مناسب برای تتر ضروری به نظر می‌رسد. USDN که بر بستر بلاکچین Waves فعالیت می‌کند و با ارائه قابلیت استیکینگ و بازدهی بالا، گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران DeFi محسوب می‌شود. اما به دلیل وابستگی آن به WAVES، گاهی نوسانات قیمتی را تجربه می‌کند. از سوی دیگر، LUSD توسط پروتکل Liquity پشتیبانی می‌شود. یک استیبل کوین کاملاً غیرمتمرکز و بدون ریسک مسدود شدن است. اما برای استفاده نیازمند وثیقه‌گذاری ETH بوده و نقدینگی کمتری نسبت به سایر گزینه‌ها دارد.

DAI با ارزش بازار ۵.۳ میلیارد دلار، گزینه‌ای غیرمتمرکز است که بدون امکان فریز شدن ارائه می‌شود؛ اما گاهی دچار نوسانات جزئی شده و استفاده از آن پیچیدگی‌های خاص خود را دارد. درمقابل، TUSD با ارزش بازار ۲.۵ میلیارد دلار و شفافیت بالا، ریسک مسدود شدن کمتری دارد؛ اما نقدینگی آن نسبت به سایر رمز ارزهای معرفی‌شده کمتر است.

هرکدام از این گزینه‌ها، مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب مناسب بین آن‌ها به میزان تحمل ریسک و نیازهای فردی هر معامله‌گر بستگی دارد. به‌طور کلی، توصیه می‌شود برای مدیریت بهتر سرمایه، دارایی‌های خود را بین چند استیبل کوین تقسیم کنید. این کار، تعادل مناسبی بین امنیت، سودآوری و دسترسی به نقدینگی ایجاد کرده و ریسک تمرکز روی یک استیبل کوین را به طرز چشمگیری کاهش می‌دهد.